São Paulo, 28 de agosto de 2025 – A Febraban manifesta sua posição de que as operações,deflagradas pela Polícia Federal, Receita Federal e demais órgãos de persecução, representam ummarco decisivo para avançar na ação do Estado brasileiro e atacar, de modo frontal, o crimeorganizado no país e, primordialmente, para desvendar e desmontar toda a teia de sua estruturafinanceira.
Essa megaoperação também se mostra fundamental, especialmente para identificar e segregar quaisagentes do sistema financeiro estão, ou não, a serviço do crime organizado. Não há outrocaminho, diante do cenário que emergiu com diversos novos players de mercado, incluindo fintechs,que, claramente, não se submetem ao mesmo rigor dos controles de integridade e de prevenção ailícitos financeiros já, de há muito, aplicados aos bancos do país.
Há um desequilíbrio entre, de um lado, inovação, abertura do mercado e concorrência, o que semostra importante, e, de outro, segurança do sistema financeiro e a inafastável necessidade decontroles e punição. Com a proliferação de instituições que atuam no mercado, essasoperações mostram que é essencial investigar e punir, com rigor, instituições, autorizadas ounão a funcionar pelo Banco Central, que se aproveitam de suas estruturas para desenhar engenhariase servirem como canais e veículos do crime organizado.
Nem todas as instituições em operação no país têm autorização do Banco Central e essasassimetrias ampliam os riscos do sistema financeiro. Por isso, a Febraban reitera sua posiçãopública de que deveria ser encurtado o prazo para que todas as instituições, que ofertamserviços e produtos financeiros, tenham de pedir autorização para continuar funcionando.
Os agentes que atuam na indústria financeira, sem exceção, devem ser obrigados a ter umapolítica firme de integridade, aparelhados e com procedimentos, controles e ferramentas que possammonitorar, identificar e comunicar as operações suspeitas ou atípicas de seus clientes.
Os bancos brasileiros têm a obrigação de cumprir e obedecer a todo marco regulatório e legal. Naprevenção e no enfrentamento de crimes financeiros, os bancos têm o dever de cooperar,permanentemente, com o poder público, agregando inteligência, expertise e troca de informações.
A concorrência é muito bem-vinda e é sempre saudável, desde que em condições de igualdade emrelação às regras de prevenção e lavagem de dinheiro e a ilícitos financeiros.
O posicionamento parte da Febraban – Federação Brasileira de Bancos.
Cynara Escobar – cynara.escobar@cma.com.br (Safras News)
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